תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות

תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות הינן תקנות אשר על פיהן מחוייב כל יועץ השקעות לפעול, תקנות אשר המטרה שלהן היא להבטיח כי הלקוחות המגיעים אל אותו יועץ יקבלו את כל המידע הנכון והמדויק לו אם זקוקים.

נכון למועד כתיבת שורות אלו, תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות נכללות בחמישה חוקים או הוראות:

1. חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (תיקון מס' 14), התש"ע-2010
2. הוראות לבעלי רשיון בקשר לחובות גילוי בנוגע לעבודות אנליזה
3. חוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968
4. הוראות ליועצי השקעות בקשר להשתתפות בכנסים וקבלת מוצרים פרסומיים ממנהלי נכסים פיננסיים (נוסח חדש – 2010)
5. הוראות לבעלי רישיון בקשר לבירור צרכיו והנחיותיו של הלקוח, התאמת השירות לצרכים והנחיות אלו לפי סעיף 12 לחוק ורישום הפרטים לפי סעיף 13 לחוק, (נוסח חדש – 2010)

כמובן, ניתן למצוא פירוט עבור כל חוק, או מסמך הוראות מסודר, באתר של הרשות לניירות הערך.

חובת הידיעה

כל אדם אשר מתחיל לעסוק בייעוץ השקעות חייב להכיר את כל אותן תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות הקיימות וכמובן, להיות מעודכן בכל תקנה חדשה שיוצאת. אי ידיעת החוק לא פוטרת מקיומו, ואם אתם רוצים להיות בטוחים כי אתם פועלים על פי החוק וכי לא יקרה מצב בו תעמדו מול תביעה משפטית, אזרחית או פלילית, חשוב שתכירו את כל התקנות ואת כל ההוראות הנוגעות לעבודה אותה אתם מבצעים.

כמובן, שימו לב כי אותן תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות של הרשות לניירות ערך בישראל, נוגעות למתן ייעוץ בישראל. במידה ואתם פונים לייעוץ בחו"ל, עניין נפוץ בעידן האינטרנטי בו אנו חיים, חשוב מאוד שתכירו גם תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות אשר נהוגות במדינה אשר ללקוחות שלה אתם מעניקים ייעוץ. לעיתים יש שוני בתקנות בין מדינה למדינה ועליכם להכיר את כולן.

כך תוכלו לתת ייעוץ מקצועי ויעיל יותר לכלל הלקוחות שלכם ולעסוק בתחום ייעוץ ההשקעות ללא כל בעיה משפטית או היתקלות עם החוק.